POINT 01
売り込みなし。
売り込みなし。
中立の立場でアドバイス。
商品ありきではなく、ご家庭の状況を起点に考えます。「今は何もしなくていい」という結論になることもあります。
01 — Topics
What you can ask相談できること
「何から聞けばいいか分からない」でも大丈夫。お話を伺いながら、優先順位を一緒に決めていきます。
家計の見直し
毎月の収支を見える化。固定費の削減から、無理なく貯まる仕組みづくりまで。
保険の見直し
入りすぎ・足りなすぎを整理。今の暮らしに本当に必要な保障を考えます。
住宅ローン
借入額の目安、固定・変動の選び方、繰上げ返済や借り換えのご相談に。
教育資金
いつ・いくら必要かを試算し、学資保険や積立など準備の方法を整理します。
老後資金・資産形成
NISAやiDeCoなどの制度の仕組みを分かりやすく解説し、長期の計画を立てます。
個人事業主・店舗のお金
事業と家計の分け方、小規模企業共済など、経営者ならではのお金の悩みに。
※ 個別の金融商品の売買推奨や、税務申告の代行は行っておりません。税務の詳細は税理士と連携してご案内します。
02 — Feature
Our approachMaIA novary のFP相談、3つの特徴
POINT 02
お店のオーナーの
お店のオーナーの
「事業と暮らし」をまとめて。
HP制作・SNS運用でお店の売上を支えながら、その先の家計や将来設計まで。事業を知っているからこそできる相談があります。
POINT 03
オンラインで、
オンラインで、
自宅から気軽に。
ビデオ通話でのご相談に対応。お子さまがいるご家庭や、営業後の時間帯でもご相談いただけます。
03 — Flow
Processご相談の流れ
お申し込み
フォームからご希望の日時と相談テーマをお送りください。
初回相談 無料・約60分
現状とお悩みを伺い、整理すべきポイントを一緒に確認します。
プラン作成
必要に応じてキャッシュフロー表などを作成し、具体的な改善案をお示しします。
実行サポート・フォロー
見直しの実行をサポート。ライフイベントの変化に合わせて定期的に見直します。
04 — FAQ
Questionsよくある質問
本当に初回は無料ですか？
はい、初回相談は無料です。その後の継続相談やプラン作成の費用は、事前にご説明し、ご納得いただいてから進めます。
保険や金融商品を勧められませんか？
ご希望のない商品のご案内はいたしません。中立的な立場から、ご家庭にとって必要かどうかを一緒に考えます。
どんな資料を準備すればいいですか？
初回は手ぶらで大丈夫です。より具体的に見直す段階で、保険証券や源泉徴収票、ローンの返済表などをご用意いただきます。
夫婦で一緒に相談できますか？
もちろんです。家計や住宅ローン、教育資金のご相談は、ご夫婦そろってのご参加をおすすめしています。
個人事業主ですが、事業のお金も相談できますか？
はい。事業用と生活用のお金の分け方や、将来に向けた備えなどをご相談いただけます。税務の詳細は税理士と連携して対応します。